利安人壽接年內第12張罰單 虧損已成常態 高層迎人事變動
目前三大股東各提名兩位董事，或將給公司未來經營治理埋下隱患。
7月23日，銀保監會披露了一份行政處罰決定書，利安人壽保險股份有限公司（以下簡稱“利安人壽”）因提供虛假報告報表，被罰款30萬元；時任利安人壽新渠道部副總經理湯偉被警告并罰款5萬元。
《每日財報》注意到，這已經是利安人壽今年收到的第12張罰單了。除頻收罰單外，近十年以來，利安人壽的業績一直不盡如人意，虧損已成常態，2020年第一季度再度虧損1.57億元。
此外，利安人壽即將經歷的高管變動也引起了市場的廣泛關注。目前三大股東各提名兩位董事，結合利安人壽近年的股權變更及發展情況來看，這樣的經營決策模式，或將給公司未來的經營治理埋下隱患。
年內接12張罰單，內控違規問題頻出
根據銀保監局7月23日下發的行政處罰書顯示，在2017年3月20日-3月30日期間，利安人壽通過線下填寫投保單、線下收繳保費、業務管理部手工錄單的方式銷售“多利寶終身壽險（投資連結型）”，涉及保費2.01億元。
而上述業務既未通過利安人壽自營網絡平臺銷售，也未通過第三方網絡平臺銷售，但在業務投保單上“業務銷售渠道”記載為“網銷”，“代理人姓名”記載為“網絡銷售”，“代理人代碼”記載為“632W10100”（江蘇分公司的虛擬銷售代碼）。
銀保監會依據《保險法》第八十六條的規定，同時根據該法第一百七十條，對利安人壽作出處以罰款30萬元的行政處罰；同時依據該法第一百七十一條，對利安人壽新渠道部副總經理湯偉警告并罰款5萬元。
如果將時間拉長，《每日財報》注意到，利安人壽開年就接了7張罰單，可以說是罰單接到手軟。
具體來說，1 月2 日，中國銀保監會揚州監管分局網站公布7 份行政處罰決定書，據處罰書顯示，7份處罰分別是發給利安人壽揚州分公司、利安人壽揚州分公司高郵支公司，以及多位相關責任人被處罰。
違法行為分別為，財務數據不真實、內部管理混亂和虛假列支費用、銀保監會揚州監管分局對利安人壽揚州分公司、利安人壽揚州分公司高郵支公司以及多位相關責任人處以共計185萬元罰款。
6月19日，江蘇銀保監局又給出了一則處罰決定，2014年-2019年7月利安人壽鹽城分公司存在偽造投保人客戶信息、給予投保人保險合同約定以外的利益、部分資料虛假記載經營事項的違法行為，江蘇銀保監局鹽城分局對其合計處以63萬元罰款處罰。
值得注意的是，此次偽造客戶信息等行為，并非該公司基層員工而為，而是該公司的副總經理和部門相關負責人主導并參與的，因此，兩位負責人并處以合計6萬元的罰款。
股權頻頻變動，曾大筆買入股東信托產品
比起連續不斷的罰單來說，更引人矚目的是利安人壽背后的股權變動。
據企查查信息顯示，截至目前為止，利安人壽的大股東為江蘇信托，持股比例為22.79%；二股東為深圳柏霖資管，持股比例為18.96%；第三大股東為雨潤控股集團，持股比例為17.82%。
《每日財報》注意到，在2012年-2019年這段時間內，利安人壽股東排名持續變化，股東之間也進行了很多次的股權轉讓，在2018年之前，雨潤控股集團曾是利安人壽的大股東。
2015年，雨潤控股集團為保住第一大股東之位，曾出資1.41億元參與了利安人壽的5億元增資計劃。但在2018年1月，原保監會官網披露了雨潤控股集團在增資過程中存在的違規代持股份問題，并因此撤銷了雨潤控股集團增資入股的許可。
清退違規注資后，利安人壽便減少了1.41億元的注冊資本，原為利安人壽二股東的深圳柏霖資管便以其18.96%持股比例成為公司的第一大股東。
直到2018年7月，江蘇信托通過出資23.75億元受讓利安人壽三家小股東共計11.11%股份，使持股比例升至22.79%，一躍成為公司大股東。
2019年6月，蘇匯資管向旗下控股子公司匯鴻集團(行情600981,診股)轉讓1億股利安人壽股份，匯鴻集團持有利安人壽的股權比例將從2.23%上升至4.41%，蘇匯資管不再持有利安人壽股份。
值得注意的是，在雨潤控股集團為利安人壽大股東期間，利安人壽曾多次大手筆購買“華潤信托·鼎盛57號雨潤農產品(行情000061,診股)集團信托貸款項目集合資金信托計劃”“上信雨潤控股2號信托貸款集合資金信托計劃”“江蘇雨潤肉類產業集團有限公司貸款集合信托計劃”“長安信托·雨潤集團流動資金貸款集合資金信托計劃”等信托產品，用于補充其股東雨潤控股的日常運營資金。此關聯交易行為也被市場大為質疑。
虧損已成常態，高層迎來人事變動
公開資料顯示，利安人壽成立于2011年7月，是經中國保險監督管理委員會批準設立的一家全國性人身保險公司，也是江蘇省首家壽險法人機構。
作為地方險企，成立十年的利安人壽，其實已過了“七平八盈”的時段。對比同期成立的多家險企，利安人壽在業務發展層面并未顯示出位于保費大省的優勢。
年報顯示，2011年-2019年，利安人壽分別實現凈利潤-0.55億元、-0.55億元、-1.65億元、0.08億元、-1.43億元、-3.62億元、-1.30億元、0.87億元和0.01億元。
2018年剛扭虧為盈，2019年也沒能保持盈利高增速，到了2020年第一季度又虧損了1.57億元。盈利年份屈指可數，可見虧損已成常態。這或許也是股東頻頻變動的重要原因。
在股東頻頻變動同時，利安人壽高層人事也將出現變動。據最新的《關于利安人壽董事會換屆事項的議案》，利安人壽新一屆董事會中，江蘇信托、深圳柏霖資管、雨潤控股集團各提名了兩位董事。
大股東江蘇信托派出的兩名董事為其董事長胡軍與總經理王會清，二股東柏霖資產派出的則是其法人代表景浩與總經理李建成，而第三大股東雨潤控股集團則派出祝義財與劉政煥兩位老搭檔。
三位股東各提名兩位董事，未來在經營活動中是否會出現股東權利的紛爭？《每日財報》就此問題發函詢問利安人壽，截止發稿，暫未收到公司回復。
除提名董事會成員之外，其股東大會還提出由江蘇信托推薦第三屆董事會董事長候選人；由柏霖資產牽頭，按照市場化選聘原則，會商主要股東，推薦利安人壽總裁候選人。
而由江蘇信托推薦第三屆董事會董事長候選人，即意味著利安人壽新董事長極有可能會在江蘇信托董事長胡軍與總經理王會清兩位中間誕生。
值得注意的是，過去三家股東都曾位列利安人壽第一大股東，掌控過話語權。結合利安人壽近年的股權變更及發展情況來看，這樣的經營決策模式，并不利于公司發展。未來利安人壽能否扭轉業績？《每日財報》將持續關注。